A cosa è legato il rischio ESG?

Guardia di rischio Esg

Le questioni ambientali, sociali e di governance (ESG) e le relative opportunità e rischi stanno diventando sempre più rilevanti per le istituzioni finanziarie. Per le banche, la sostenibilità non è solo una questione etica, ma diventerà abbastanza presto anche una questione economica – generando un nuovo tipo di rischio: Il rischio ESG (ambientale, sociale e di governance).  L’accresciuta domanda degli investitori per prodotti sostenibili e la crescente pressione da parte degli organismi di regolamentazione evidenziano la necessità per le banche di considerare i rischi ESG nel loro quadro di gestione del rischio.

Elenco dei criteri Esg

Questo è supportato da un lavoro continuo per integrare le considerazioni sul rischio ESG nel nostro processo decisionale quotidiano e per perfezionare i nostri processi e strumenti di gestione del rischio ESG, guidati dai nostri principi a livello di Gruppo. Scarica una copia dei nostri Principi di rischio ESG (PDF, 314KB).

Manteniamo un elenco dei settori ESG ad alto rischio e delle aree sensibili per aiutare i nostri banchieri e i professionisti dell’approvvigionamento a sapere quali settori e attività possono avere una maggiore esposizione intrinseca ai rischi ESG. L’elenco indica anche i settori e le attività per i quali abbiamo un interesse limitato o nullo, tra cui l’industria nucleare, il commercio di armi e il finanziamento predatorio. Questo elenco viene rivisto e aggiornato per incorporare i rischi ESG emergenti e mutevoli.

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Una revisione graduale dei settori ad alta intensità di carbonio, sensibili al clima e a basse emissioni di carbonio è iniziata nel 2017 ed è in corso. Questo processo di revisione ha portato all’implementazione della politica di credito ESG e delle impostazioni di rischio per i combustibili fossili. Sebbene il Gruppo continui a sostenere i clienti esistenti nei settori minerario ed energetico per facilitare una transizione ordinata verso un’economia a basse emissioni di carbonio, sono in vigore le seguenti impostazioni di rischio.

Significato di Esg

Perché i rischi ESG sono importantiSimilmente ad altri rischi aziendali, è importante capire la natura di questi rischi, identificarli, quantificarli e quindi gestirli e mitigarli. A differenza della maggior parte degli altri tipi di rischio, alcuni aspetti dei rischi ESG stanno emergendo con caratteristiche uniche. Per esempio, i rischi legati al clima tendono ad avere pochi dati storici rilevanti associati ad essi e tendono ad essere di natura non lineare, e anche se il costo complessivo dell’adattamento e della mitigazione si aggira intorno ai trilioni di dollari, è ancora molto inferiore al costo dell’inazione. Per quei rischi che possiamo assicurare, abbiamo visto un aumento significativo delle perdite assicurate negli ultimi anni, che a sua volta porta ad un aumento dei costi assicurativi.

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“Il 2020 stabilisce il nuovo record annuale di 22 eventi – frantumando il precedente record annuale di 16 eventi che si è verificato nel 2011 e nel 2017. Il 2020 è il sesto anno consecutivo (2015-2020) in cui 10 o più eventi di disastri meteorologici e climatici da miliardi di dollari hanno colpito gli Stati Uniti. Negli ultimi 41 anni (1980-2020), gli anni con 10 o più eventi disastrosi separati da un miliardo di dollari includono il 1998, 2008, 2011-2013, e 2015-2020”.

Definizione del rischio Esg

Alla luce della domanda di informazioni sul cambiamento climatico e delle domande sul fatto che le attuali informazioni informino adeguatamente gli investitori, è richiesto un input pubblico da parte di investitori, registranti e altri partecipanti al mercato sulla divulgazione del cambiamento climatico.

I fondi come i fondi comuni e gli ETF che si concentrano sui principi ambientali, sociali e di governance (ESG Funds) hanno guadagnato popolarità tra gli investitori nel corso del tempo. Gli investitori possono sentire parlare di questi fondi da professionisti della finanza, da siti online che si occupano di investimenti o anche dai media popolari.

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La Division of Examinations pubblica questo avviso di rischio per evidenziare le osservazioni di recenti esami di consulenti d’investimento, società d’investimento registrate e fondi privati che offrono prodotti e servizi ambientali, sociali e di governance (ESG).

A cosa è legato il rischio ESG?
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