A cosa serve un consulente finanziario?

A cosa serve un consulente finanziario?

Stipendio da consulente finanziario

Ti piace il pensiero di leggere riviste d’investimento e studiare le tendenze del mercato? Ti vedi ad aiutare gli altri a prendere decisioni informate? Potresti voler considerare una carriera come consulente finanziario!

I consulenti finanziari determinano i portafogli di investimento per i loro clienti. Prendono in considerazione una serie di informazioni, tra cui le tendenze economiche, i cambiamenti normativi e il livello di comfort del loro cliente con decisioni rischiose.

I consulenti finanziari valutano i bisogni finanziari dei loro clienti e forniscono loro consigli professionali di investimento a breve e lungo termine. Ci sono diverse aree in cui i consulenti finanziari possono aiutare i loro clienti: bilanci, risparmi, azioni, obbligazioni, spese per l’istruzione, fondi pensione, consigli fiscali, assicurazioni, ecc.

Anche se la maggior parte dei consulenti finanziari offre consigli su una vasta gamma di argomenti, alcuni si specializzano in aree come la pensione o la gestione del rischio (valutando quanto l’investitore è disposto a correre rischi, e regolando gli investimenti di conseguenza).

Dopo aver investito fondi per un cliente, loro, così come il cliente, ricevono rapporti regolari sugli investimenti. Monitorano gli investimenti del cliente e si incontrano con ogni cliente almeno una volta all’anno per aggiornarlo sui potenziali investimenti. Possono adattare il piano finanziario durante questo periodo a causa delle mutate circostanze del cliente o perché le opzioni di investimento sono cambiate.

Cosa fa un consulente finanziario ogni giorno

Hai intenzione di andare in pensione un giorno? Forse sposarsi o andare al college? Che ne dici di pagare qualche debito? Questi sono tutti obiettivi finanziari ragionevoli e raggiungibili. Per molti di noi, tuttavia, non è sempre chiaro cosa dobbiamo fare per realizzare questi sogni. Ed è allora che potrebbe essere una buona idea arruolare un aiuto professionale.  Un consulente finanziario può essere una risorsa preziosa se avete obiettivi finanziari che volete raggiungere, ma non siete sicuri di come farlo accadere. Può anche istruirvi su prodotti finanziari, vantaggi fiscali e opzioni assicurative che forse non sapevate potessero aiutarvi a costruire e proteggere la vostra ricchezza. Ecco uno sguardo più da vicino a cos’è un consulente finanziario e cosa può offrirti.

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Cos’è un consulente finanziario? Un consulente finanziario è un professionista che fornisce ai propri clienti una guida relativa a obiettivi finanziari, mutui, assicurazioni, pensione, investimenti e gestione finanziaria generale. Il termine è spesso usato in modo intercambiabile con “pianificatore finanziario” e può coprire una gamma molto ampia di competenze. Mentre alcuni consulenti finanziari offrono una varietà di servizi, molti sono specializzati solo nel fare e gestire investimenti.  “Sono diventato un consulente finanziario per guidare i miei clienti attraverso tutti gli aspetti finanziari della loro vita”, dice John Stoj, rappresentante dei consulenti di investimento e fondatore di Verbatim Financial. “Questo può includere gli investimenti, ma anche le domande che circondano le carriere, la proprietà aziendale, la pianificazione patrimoniale, l’assicurazione e le tasse … essenzialmente tutto ciò che può beneficiare della pianificazione”.

Come diventare un consulente finanziario

Un consulente finanziario è un professionista che fornisce servizi finanziari ai clienti in base alla loro situazione finanziaria. In molti paesi, i consulenti finanziari devono completare una formazione specifica ed essere registrati presso un organismo di regolamentazione al fine di fornire consulenza.

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Negli Stati Uniti, un consulente finanziario porta un esame di qualificazione Series 7 e Series 66 o Series 65. Secondo la U.S. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), le designazioni di qualificazione e i problemi di conformità devono essere riportati per la visione pubblica.[1] La FINRA specifica i seguenti gruppi che possono usare il termine consulente finanziario: broker, consulenti di investimento, banchieri privati, contabili, avvocati, agenti assicurativi e pianificatori finanziari.[2]

I consulenti finanziari forniscono tipicamente prodotti e servizi finanziari, a seconda degli esami di qualifica che tengono e della formazione che hanno. I consulenti finanziari sono registrati, non autorizzati.[3] Per esempio, un agente assicurativo autorizzato può essere qualificato per vendere sia assicurazioni sulla vita che rendite variabili, perché l’agente assicurativo possiede una licenza assicurativa e possiede l’esame di qualificazione Series 7. Un broker (Serie 7) può anche essere un pianificatore finanziario. Qualsiasi consulente può dire di essere un pianificatore finanziario; non devono possedere la designazione CFP (Certified Financial Planner) per farlo. Un consulente finanziario può creare piani finanziari per i clienti o vendere prodotti finanziari, o una combinazione di entrambi. Possono anche fornire informazioni sul risparmio.[2]

Consulente finanziario gehalt

Un consulente finanziario è un professionista qualificato che può aiutarvi a fissare i vostri obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine e dare consigli esperti per aiutarvi a raggiungerli. Persone provenienti da una vasta gamma di contesti e situazioni possono potenzialmente beneficiare dei servizi di un consulente finanziario. Hanno una conoscenza approfondita di tutti i tipi di questioni finanziarie, dagli investimenti alla superannuation, all’assicurazione e al debito.

Ognuno ha diverse esigenze finanziarie a seconda della fase della vita e delle circostanze individuali. In molti casi, i consigli generici che puoi trovare da solo non sono sufficienti – è qui che entra in gioco un consulente finanziario. Valuteranno la tua situazione, capiranno le tue esigenze finanziarie uniche e creeranno una strategia su misura per te e i tuoi obiettivi.

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Che tu stia risparmiando per un deposito per la casa, pianificando la pensione, avendo già un portafoglio di investimenti o pensando di investire il tuo denaro, un consulente finanziario può ideare un piano per raggiungere i tuoi obiettivi. Vi suggerirà strategie efficaci per raggiungerli nel modo più efficiente possibile, e potrete ricontattarlo per rivedere il vostro piano in futuro se le cose cambiano. Le questioni comuni per le quali le persone cercano la consulenza di un consulente finanziario includono la superannuation, gli investimenti, la gestione delle tasse, la pianificazione della pensione, la pianificazione del patrimonio e l’assicurazione.

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