Come comprare indice?

Come comprare indice?

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JeFreda R. Brown è un consulente finanziario, istruttore certificato di educazione finanziaria e ricercatore che ha assistito migliaia di clienti in una carriera di oltre due decenni. È l’amministratore delegato di Xaris Financial Enterprises e un facilitatore di corsi per la Cornell University.

Le azioni o i fondi indicizzati hanno più senso nel vostro portafoglio d’investimento? Per alcuni, la loro fede nell’investimento in fondi indicizzati è così profonda che è quasi come una religione. Diranno a chiunque voglia ascoltare di comprare fondi indicizzati. Altri dormono meglio la notte sapendo che il loro portafoglio consiste di singole aziende che hanno studiato a fondo e scelto a mano.

A volte le aziende falliscono. Possono declinare lentamente o finire in un crollo catastrofico, come Enron. Se possiedi azioni di queste aziende, le tue azioni potrebbero essere senza valore. È lo stesso che essere il proprietario di un panificio locale e costretto a chiudere i battenti.

Quando si acquista un fondo indicizzato, si sta comprando un paniere di azioni progettato per tracciare un certo indice. Questo potrebbe essere il Dow Jones Industrial Average o lo S&P 500. In effetti, comprare azioni di un fondo indice significa possedere indirettamente azioni di decine, centinaia o addirittura migliaia di società diverse.

Fondi indicizzati Vanguard

I fondi indicizzati acquistano panieri di titoli per seguire la performance degli indici di mercato, come l’S&P 500. I fondi indicizzati sono punti fermi dei portafogli di investimento e di pensionamento grazie al loro basso costo e alla facilità di diversificazione. Ecco come puoi iniziare ad acquistare fondi indicizzati per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento e investimento.

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Se scegli un conto di intermediazione online, compri e vendi i tuoi investimenti, e le commissioni tendono ad essere minime. Se scegli un conto di intermediazione gestito con un consulente d’investimento umano, generalmente pagherai una percentuale del patrimonio ogni anno per avere qualcuno che gestisca i tuoi investimenti per te, come l’1% del patrimonio.

Puoi anche optare per un conto robo advisor. Rispondi ad alcune domande sulla tua tolleranza al rischio, la linea temporale e gli obiettivi, e un algoritmo raccomanda un mix di portafoglio per te. Questo è conveniente, ma pagherai commissioni più alte di quanto ti costerebbe da solo. I robot come Betterment e Wealthfront, per esempio, fanno pagare lo 0,25% del patrimonio ogni anno. (Quindi qualcuno con 10.000 dollari in un conto pagherebbe 25 dollari all’anno di commissioni).

I migliori fondi indicizzati

Per prima cosa, rivediamo la definizione di indice. Un indice è essenzialmente un portafoglio immaginario di titoli che rappresenta un particolare mercato o una parte di esso. Quando la maggior parte delle persone parla di come sta andando il mercato, si riferisce ad un indice. Negli Stati Uniti, alcuni indici popolari sono lo Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500), il Nasdaq e il Dow Jones Industrial Average (DJIA).

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Il primo è cercare di replicare l’indice da soli, in un processo noto come indicizzazione. In questo modo, puoi creare il tuo portafoglio di titoli che rappresenta al meglio un indice, come l’S&P 500. I titoli e le ponderazioni delle tue allocazioni sarebbero gli stessi dell’indice reale, e le informazioni sui componenti dell’indice e i loro pesi percentuali sono disponibili pubblicamente su diversi siti web finanziari o d’investimento.

Gli aggiustamenti dovrebbero essere fatti periodicamente per riflettere i cambiamenti nell’indice. Questo metodo può essere abbastanza costoso poiché richiede all’investitore di creare un ampio portafoglio e fare centinaia di transazioni all’anno.

Calcolatore di fondi indicizzati

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