Cosa sono i fondi di investimento e come aiutano a combattere i rischi?

Tipi di fondi d’investimento

Il valore degli investimenti può diminuire così come aumentare e potresti recuperare meno di quanto hai investito. Se non sei sicuro di investire, cerca una consulenza indipendente. Le regole fiscali possono cambiare in futuro. I loro effetti su di voi dipenderanno dalle vostre circostanze individuali.

I principali tipi di fondi d’investimento sono gli unit trusts e le Open-Ended Investment Companies (OEICs), e gli investment trusts. Operano essenzialmente in modi molto simili, ma differiscono in termini di struttura e di modo in cui vengono acquistati e venduti. Come qualsiasi altro investimento, i fondi possono diminuire o aumentare di valore. Devi accettare che se investi in loro rischi di perdere denaro, anche se, naturalmente, l’obiettivo è quello di ottenere un rendimento decente. Ma devi essere pronto ad allacciarti le cinture per il lungo periodo – almeno cinque anni, o preferibilmente di più.

Quando investi in un fondo, il tuo denaro e quello di altri investitori vengono messi insieme. Un gestore di fondi compra, detiene e vende investimenti per tuo conto. Tutti i fondi sono composti da un mix di investimenti – questo è ciò che diversifica o distribuisce il rischio. Per esempio, un fondo azionario britannico probabilmente detiene un ampio numero di azioni provenienti da una vasta gamma di settori industriali britannici.

Definizione di gestione del rischio

Quando si parla di rischio, ecco un controllo della realtà: Tutti gli investimenti comportano un certo grado di rischio. Azioni, obbligazioni, fondi comuni e fondi negoziati in borsa possono perdere valore, anche tutto il loro valore, se le condizioni di mercato peggiorano. Anche gli investimenti conservativi e assicurati, come i certificati di deposito (CD) emessi da una banca o da una cooperativa di credito, hanno un rischio di inflazione. Potrebbero non guadagnare abbastanza nel tempo per tenere il passo con l’aumento del costo della vita.

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Quando investite, fate delle scelte su cosa fare con le vostre attività finanziarie. Il rischio è qualsiasi incertezza rispetto ai vostri investimenti che ha il potenziale di influenzare negativamente il vostro benessere finanziario.

Per esempio, il valore del suo investimento potrebbe aumentare o diminuire a causa delle condizioni di mercato (rischio di mercato). Le decisioni aziendali, come l’espansione in una nuova area di business o la fusione con un’altra società, possono influenzare il valore dei vostri investimenti (rischio aziendale). Se possiede un investimento internazionale, gli eventi all’interno di quel paese possono influenzare il suo investimento (rischio politico e rischio valutario, per citarne due).

Quadro di gestione del rischio

L’uso degli hedge fund nei portafogli finanziari è cresciuto enormemente dall’inizio del XXI secolo. Un hedge fund è solo un nome di fantasia per una partnership di investimento che ha più libertà di investire in modo aggressivo e in una più ampia varietà di prodotti finanziari rispetto alla maggior parte dei fondi comuni. È il matrimonio di un gestore di fondi professionale, che è spesso conosciuto come il socio generale, e gli investitori, a volte conosciuti come i soci limitati. Insieme, mettono in comune i loro soldi nel fondo. Questo articolo delinea le basi di questo veicolo di investimento alternativo.

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L’azienda di Alfred Winslow Jones, A.W. Jones & Co., ex scrittore e sociologo, ha lanciato il primo hedge fund al mondo nel 1949.  Jones fu ispirato a provare a gestire il denaro mentre scriveva un articolo sulle tendenze degli investimenti all’inizio di quell’anno. Raccolse 100.000 dollari (di cui 40.000 di tasca sua) e cercò di minimizzare il rischio di mantenere posizioni azionarie a lungo termine vendendo allo scoperto altri titoli.

Questa innovazione d’investimento è ora indicata come il classico modello azionario long/short. Jones impiegò anche la leva finanziaria per migliorare i rendimenti. Nel 1952, modificò la struttura del suo veicolo di investimento, convertendolo da una partnership generale a una partnership limitata e aggiungendo una commissione di incentivo del 20% come compensazione per il socio dirigente.

Fondi comuni

Gli hedge fund sono fondi d’investimento alternativi. Mettono insieme il denaro di investitori professionali e lo investono con l’intento di realizzare un profitto, noto anche come ritorno sul loro investimento. Gli hedge fund sono tipicamente gestiti da investitori istituzionali che utilizzano una vasta gamma di strategie di investimento non tradizionali con l’obiettivo primario di mitigare il rischio.

Questo tipo di investimento è progettato per generare rendimenti, indipendentemente dal fatto che il mercato sia in salita o in discesa. Come tale, gli hedge fund sono propagandati da alcuni come immuni alle forze di mercato, anche se l’analisi della performance mostra che questo potrebbe non essere il caso.

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L’hedging in finanza può essere simile alle attuali siepi da giardino – coltivarle per delineare un cortile è un’alternativa alla recinzione tradizionale ma crea comunque una barriera, spesso per la sicurezza e la privacy. Hedging in finanza significa limitare o ridurre l’esposizione al rischio, nella speranza di rendere un investimento più sicuro e di successo nonostante l’instabilità del mercato. Per compensare il rischio, gli hedge fund impiegano vari strumenti finanziari o strategie di mercato. L’idea è che diversificando gli investimenti che compongono il loro portafoglio di investimento, sono meno a rischio perché non sono completamente dipendenti da una classe di attività.

Cosa sono i fondi di investimento e come aiutano a combattere i rischi?
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