Cosè il rischio ESG?

Gestione del rischio ESG

I criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) sono una serie di standard per le operazioni di un’azienda che gli investitori socialmente consapevoli usano per selezionare i potenziali investimenti. I criteri ambientali considerano come un’azienda si comporta come amministratore della natura. I criteri sociali esaminano come gestisce le relazioni con i dipendenti, i fornitori, i clienti e le comunità in cui opera. La governance riguarda la leadership di un’azienda, la retribuzione dei dirigenti, le revisioni, i controlli interni e i diritti degli azionisti.

Gli investitori (in particolare le generazioni più giovani) hanno, negli ultimi anni, mostrato interesse nel mettere i loro soldi dove sono i loro valori. Di conseguenza, le società di intermediazione e le società di fondi comuni hanno iniziato a offrire exchange traded funds (ETF) e altri prodotti finanziari che seguono criteri ESG.

I robo-consulenti, come Betterment e Wealthfront, li hanno utilizzati per fare appello a questi investitori. Secondo il rapporto più recente della fondazione statunitense SIF, gli investitori detenevano 17,1 trilioni di dollari in attività scelte secondo i criteri ESG all’inizio del 2020, rispetto ai 12 trilioni di dollari di appena due anni prima.

Attività ESG

Gli investimenti ambientali, sociali e di governance (ESG) sono una tendenza in rapida evoluzione nelle industrie finanziarie. Gli investitori ESG tengono traccia dei fattori legati al cambiamento climatico e alle emissioni di carbonio, ai diritti umani e alle condizioni dei lavoratori, alla diversità dei consigli di amministrazione e a una serie di altre questioni sociali e ambientali.

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Mentre l’analisi ESG continuerà a giocare un ruolo importante negli investimenti, i consumatori e altri stakeholder stanno anche prestando maggiore attenzione a queste misure della performance di un’azienda. Poiché i consumatori chiedono maggiore trasparenza su tutto, dagli standard lavorativi ai compensi dei dirigenti e alle politiche di deforestazione, le aziende – comprese le istituzioni finanziarie e non – devono tenere d’occhio le preoccupazioni degli stakeholder legate all’ESG.

Il successo aziendale a lungo termine in un mondo che cambia rapidamente dipende dall’evitare rischi di reputazione e dalla protezione dell’integrità del marchio aziendale. Non riuscire a gestire questi fattori comporta un maggiore rischio finanziario e persino normativo.

Rischi ESG per le banche

Le metriche ambientali, sociali e di governance (ESG) possono essere difficili da misurare, ma i rischi che le circondano sono in aumento, in quanto i governi e i cittadini esercitano pressioni sulle imprese affinché cambino le loro abitudini per il bene comune. In questo rapporto, gli esperti dell’AGCS evidenziano alcune delle questioni più urgenti che dovrebbero essere all’ordine del giorno del consiglio di amministrazione e delineano come le aziende possono mitigare il rischio e “fare la cosa giusta”.

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Ma non sono solo i cittadini a fare pressione. L’azione degli investitori e degli azionisti è sempre più concentrata sull’ESG, e una serie di regolamenti e linee guida in molti territori sta portando a regole più severe per la divulgazione e il reporting per le aziende e i loro direttori e funzionari (D&O). Le crescenti preoccupazioni sulle disuguaglianze sociali stanno anche portando a nuovi requisiti per le aziende in materia di diversità, retribuzione e catene di approvvigionamento.

L’Europa è all’avanguardia in questo settore. Lo strumento di tassonomia dell’UE è un sistema di classificazione che stabilisce una lista di attività economiche sostenibili dal punto di vista ambientale (fuori dall’Europa uno standard simile sarà adottato dall’Institutional Shareholder Services) e la direttiva europea sul reporting non finanziario obbliga le aziende a riferire su una varietà di metriche legate all’ESG. In Germania, il Supply Chain Due Diligence Act obbligherà le grandi aziende tedesche – e le aziende straniere con filiali nel paese – a garantire che i fornitori all’estero rispettino determinati requisiti ESG dal gennaio 2023.

Valutazione del rischio Esg sustainalytics

Vi guidiamo attraverso i passi necessari per stabilire quadri di gestione appropriati per i rischi ambientali e dei diritti umani (chiamati anche gestione del rischio ambientale, sociale e di governance (ESG)):

  Quali fattori incorpora il concetto di investimento ESG?

Conduciamo la due diligence ESG per le transazioni in settori sensibili, come l’olio di palma e le miniere, o che coinvolgono prodotti controversi, come le armi o le materie prime alimentari, in vari paesi. Queste valutazioni coprono tutti i tipi di transazioni, le relazioni con i clienti potenziali ed esistenti e le partnership, così come gli investimenti azionari e di debito.

Scriviamo documenti strategici per aiutare le istituzioni finanziarie a valutare le questioni ambientali e dei diritti umani, per esempio quando finanziano aziende in paesi sensibili o quando investono in settori sensibili.

Cosè il rischio ESG?
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