Cosè la gestione della liquidità?

Gestione istituzionale di cassa deutsche bank

Il cash management è il processo di raccolta e gestione dei flussi di cassa. La gestione della liquidità può essere importante sia per gli individui che per le aziende. Nel business, è una componente chiave della stabilità finanziaria di un’azienda. Per gli individui, il contante è anche essenziale per la stabilità finanziaria, mentre di solito viene considerato come parte di un portafoglio patrimoniale totale.

Gli individui e le imprese hanno una vasta gamma di offerte disponibili sul mercato finanziario per aiutare con tutti i tipi di esigenze di gestione della liquidità. Le banche sono in genere il principale fornitore di servizi finanziari per la custodia dei beni in contanti. Ci sono anche molte diverse soluzioni di gestione della liquidità per gli individui e le imprese che cercano di ottenere il miglior rendimento delle attività in contanti o l’uso più efficiente della liquidità in generale.

Il contante è il bene primario che gli individui e le aziende usano per pagare i loro obblighi su base regolare. Negli affari, le aziende hanno una moltitudine di afflussi e deflussi di cassa che devono essere gestiti con prudenza per soddisfare gli obblighi di pagamento, pianificare i pagamenti futuri e mantenere un’adeguata stabilità aziendale. Per gli individui, mantenere i saldi di cassa e allo stesso tempo guadagnare un rendimento sul denaro inattivo sono di solito le principali preoccupazioni.

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Gestione dei contanti Barclays

I nostri servizi globali di gestione del contante, sostenuti da una tecnologia avanzata e dalla competenza dei nostri team, consentono sia alle aziende che alle istituzioni finanziarie di generare sinergie attraverso una maggiore efficienza e automazione. I risultati includono un migliore controllo e vantaggi in termini di costi attraverso i confini, le valute e i tipi di pagamento.

Lavoriamo con i clienti per garantire che possano sia interpretare il panorama normativo in continua evoluzione, sia sfruttare al meglio le opportunità che si sviluppano. Essendo una voce attiva in tutti gli organismi chiave del settore e nei gruppi di lavoro, giochiamo un ruolo importante nel discutere ed effettuare il cambiamento del mercato.

Definizione di flusso di cassa

Il Cash Management riguarda la raccolta, l’esborso e la gestione del contante in modo tale che la liquidità dell’azienda sia mantenuta. In altre parole, si occupa di gestire i flussi di cassa all’interno e all’esterno dell’azienda e di prendere decisioni riguardo all’investimento del surplus di cassa o di raccogliere la cassa dall’esterno per finanziare il deficit.

L’obiettivo della gestione della liquidità è di avere un controllo adeguato sulla posizione di cassa, in modo da evitare il rischio di insolvenza e utilizzare la liquidità in eccesso in modo redditizio. La liquidità è il bene più significativo e altamente liquido che l’azienda possiede. È significativa perché viene usata per pagare gli obblighi dell’azienda e aiuta nell’espansione delle operazioni commerciali.

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Il concetto di gestione della liquidità può essere ulteriormente compreso in termini di ciclo di gestione della liquidità. Le vendite generano denaro, e questo deve essere sborsato. L’azienda investe il surplus di contante o prende in prestito il contante in caso di deficit. Così, cerca di realizzare questo ciclo ad un costo minimo insieme alla liquidità e al controllo.

Controllo del flusso di cassa

I nuovi servizi che la PSD2 (la seconda direttiva sui servizi di pagamento) regolamenta sono Payment Initiation Services (PIS) e Account Information Services (AIS). Con AIS è possibile aggregare i dati finanziari da più conti bancari, eseguire analisi e presentare questa panoramica in modo completo ai vostri clienti permettendo loro di prendere decisioni più informate. Con PIS è possibile offrire trasferimenti di denaro a basso costo verso clienti e fornitori in modo facile e sicuro. La programmazione automatica di debiti e crediti per ottimizzare il flusso di cassa sono alcuni dei vantaggi. Inoltre, fornisce alle aziende e alle PMI un migliore accesso a fonti di finanziamento più diversificate e competitive. Con la nostra capacità di connettività avanzata a tutti i principali paesi europei e la nostra rete di partner, possiamo impostare una soluzione personalizzata – solo per il vostro business.

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I proprietari di piccole e medie imprese spendono gran parte del loro tempo con compiti amministrativi come il libro paga, la contabilità e i conti. Questi compiti sono per lo più eseguiti manualmente, ad esempio in fogli di calcolo Excel. Non solo questo metodo richiede tempo e impedisce loro di concentrarsi maggiormente sulle attività strategiche, ma è anche molto soggetto a errori.

Cosè la gestione della liquidità?
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