Dove investire a tasso fisso?

Dove investire a tasso fisso?

Reddito fisso vs. azioni

Gli investimenti a reddito fisso sono quelli che offrono un flusso di rendimento su un programma fisso. L’importo del pagamento può però variare. Una delle forme più comuni di questo tipo di investimento sono le obbligazioni individuali. Questa categoria include anche fondi obbligazionari, Post Office Savings Schemes, Deposito Aziendale, Certificato di Deposito, exchange-traded funds (ETF) e fondi del mercato monetario.

La RBI ha annunciato una nuova regola applicabile ai conti FD non reclamati e maturati. Cioè i fondi in un conto FD non reclamato e maturato attireranno un tasso di interesse applicabile al conto di risparmio o il tasso contrattuale del FD maturato, se inferiore.

Gli investimenti a reddito fisso offrono un tasso fisso di rendimento con l’interesse che si accumula in un periodo di tempo predeterminato. Questi possono essere usati dagli investitori per diversificare il loro portafoglio, dato che non sono così rischiosi come i derivati e le azioni. Poiché i rendimenti degli investimenti a reddito fisso sono affidabili, sono particolarmente popolari tra gli investitori in pensione.

Titoli a reddito fisso

Se state cercando reddito, diversificazione, efficienza fiscale o protezione dalla volatilità del mercato azionario, le obbligazioni, i CD e altri investimenti a reddito fisso possono giocare un ruolo importante in qualsiasi portafoglio.

Avrete accesso ai nostri specialisti del reddito fisso e, per i clienti idonei che soddisfano determinati minimi di investimento, al nostro desk per i patrimoni elevati, che possono aiutarvi a integrare le obbligazioni e i CD nel vostro portafoglio.

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Se state cercando un approccio più completo per far crescere e proteggere il vostro patrimonio, la nostra offerta di Wealth Management fornisce l’accesso a un consulente dedicato, la pianificazione del vostro quadro finanziario completo e la gestione professionale degli investimenti.

Offriamo una vasta gamma di soluzioni a reddito fisso, compresi fondi del mercato monetario e rendite, progettate per soddisfare diverse esigenze di investimento. Usate questo confronto per aiutarvi a determinare quale sia appropriato per la vostra situazione.

La situazione di ogni individuo è unica e quindi si consiglia di chiedere ulteriori consigli a un consulente fiscale. Anche se le rendite fisse differite offrono il differimento d’imposta, se state considerando una rendita per finanziare un piano di pensionamento qualificato o IRA, dovreste farlo per le caratteristiche della rendita e i benefici diversi dal differimento d’imposta. In questi casi, il differimento delle tasse non è un beneficio aggiuntivo della rendita fissa differita.

Reddito fisso

Swiss Life Asset Managers vanta una lunga esperienza nella gestione attiva del patrimonio, in particolare nella classe d’investimento del reddito fisso. I nostri investimenti mirano a rendimenti interessanti e stabili per un orizzonte d’investimento a lungo termine e riflettono la nostra cultura d’investimento sostenibile e orientata al rischio.

Aumentiamo la performance del portafoglio mitigando precocemente i rischi potenziali e sfruttando le opportunità d’investimento. In questo modo proteggiamo il patrimonio dei nostri clienti per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi d’investimento a lungo termine e a guardare al futuro con fiducia finanziaria.

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Aggiungiamo un valore essenziale per i nostri clienti attraverso una gestione patrimoniale attiva e attenta al rischio. Riduciamo i potenziali rischi individuali attraverso un’ampia diversificazione. Questo ci permette di raggiungere un rapporto rischio/rendimento ottimale nel reddito fisso. Nell’interesse di una performance solida e duratura, sfruttiamo tutte le opportunità d’investimento derivanti dalle inefficienze del mercato e dalle distorsioni dei prezzi. Attuiamo tempestivamente le idee d’investimento.

Oltre a una rigorosa gestione del rischio e a una chiara responsabilità, poniamo un accento particolare sugli investimenti a reddito fisso responsabili, soprattutto in riferimento ai criteri ESG (ambientali, sociali e di governance).

Vendite a reddito fisso

Man mano che ti avvicini al pensionamento, inizierai a pensare più a preservare ciò che hai risparmiato piuttosto che a raggiungere una crescita aggressiva. Non vuoi perdere il valore del portafoglio che hai lavorato così duramente per costruire nel corso della tua carriera.

Tuttavia, la maggior parte delle persone che arrivano all’età di 65 anni vivono quasi altri 20 anni in pensione. I dati della previdenza sociale mostrano che un uomo che raggiunge i 65 anni può aspettarsi di vivere fino a 83,09 anni; per le donne, quell’età sale a 85,7 anni; e un 65enne su tre vivrà almeno fino a 90 anni. Con la conservazione della ricchezza e la generazione di reddito una delle principali preoccupazioni, potresti voler considerare questi investimenti sicuri per mantenere il tuo denaro protetto.

Un fattore chiave da considerare quando si pensa ad attività relativamente più sicure è l’inflazione. Si tratta di quando i prezzi di beni e servizi salgono – o il valore del dollaro e ciò che può acquistare diminuiscono. Anche se l’inflazione è stata bassa negli ultimi anni, può ancora derubarvi dei vostri risparmi, e di recente ha iniziato ad aumentare un po’.

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Pertanto, il vostro portafoglio dovrà crescere almeno al di sopra del tasso d’inflazione per continuare ad avere il potere d’acquisto di cui avrete bisogno in pensione. Nell’economia di oggi, i conti di risparmio bancari guadagnano un po’ meno dell’1% ogni anno, quindi non sono effettivamente una copertura sicura contro l’inflazione. Possono preservare il capitale, ma si può ancora perdere potere d’acquisto a lungo termine.

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