Quali sono i fondi?

Fondo azionario

Un fondo comune è un portafoglio gestito professionalmente di azioni, obbligazioni e/o altri veicoli di reddito dedicati a una specifica strategia di investimento o classe di attività. Quando gli investitori acquistano quote del fondo, la società del fondo comune raggruppa quel denaro per fare investimenti per loro conto. Una quota rappresenta una parte delle partecipazioni del fondo.

Ci sono fondi comuni mirati alla crescita, che cercano di gestire contro il rischio e navigare in diverse condizioni di mercato, e fondi di asset allocation che aiutano a sostenere un portafoglio bilanciato. Di seguito sono riportati alcuni esempi di fondi da considerare e non sono da intendersi come raccomandazioni. I fondi mostrati di seguito non rappresentano l’intero universo di investimenti che potrebbero comporre un’asset allocation. Altri investimenti non menzionati qui possono avere caratteristiche simili o superiori a quelli inclusi. Consultate il vostro professionista finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

I valori delle azioni e delle obbligazioni fluttuano nel prezzo, quindi il valore del vostro investimento può scendere a seconda delle condizioni di mercato. I rischi del reddito fisso includono il rischio di tasso d’interesse e di credito. Di solito, quando i tassi d’interesse aumentano, c’è un corrispondente calo del valore delle obbligazioni. Il rischio di credito si riferisce alla possibilità che l’emittente dell’obbligazione non sia in grado di effettuare i pagamenti del capitale e degli interessi.

Fondi deutsch

I fondi comuni d’investimento sono strategie d’investimento che permettono di mettere insieme i propri soldi con altri investitori per acquistare una collezione di azioni, obbligazioni o altri titoli che potrebbero essere difficili da ricreare da soli. Questo viene spesso chiamato portafoglio. Il prezzo del fondo comune, noto anche come valore patrimoniale netto (NAV) è determinato dal valore totale dei titoli in portafoglio, diviso per il numero di azioni in circolazione del fondo. Questo prezzo fluttua in base al valore dei titoli in portafoglio alla fine di ogni giorno lavorativo. Si noti che gli investitori dei fondi comuni non possiedono effettivamente i titoli in cui il fondo investe, ma solo le azioni del fondo stesso.

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Nel caso dei fondi comuni gestiti attivamente, le decisioni di acquistare e vendere titoli sono prese da uno o più gestori di portafoglio, supportati da team di ricercatori. L’obiettivo primario di un gestore di portafoglio è quello di cercare opportunità di investimento che aiutino il fondo a superare il suo benchmark, che è generalmente un indice molto seguito, come lo Standard & Poor’s 500. Un modo per dire quanto bene stia operando un gestore di fondi è guardare i rendimenti del fondo rispetto a questo benchmark. Si noti che mentre può essere allettante concentrarsi sulla performance a breve termine quando si valuta un fondo, la maggior parte degli esperti vi dirà che è meglio guardare la performance a lungo termine, come i rendimenti a 3 e 5 anni.

Fondi di investimento

Un fondo di fondi è un veicolo d’investimento che investe in fondi comuni, fondi negoziati in borsa (ETF) o anche hedge fund. Quando si investe in un fondo di fondi, si ottiene un intero portafoglio di investimento diversificato in una sola volta, con un’ampia esposizione a molte classi di attività diverse con meno rischi.

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Un fondo di obbligazioni municipali a breve termine, per esempio, userebbe il denaro dei suoi investitori per costruire un portafoglio di obbligazioni municipali a breve termine. Questo dà ai partecipanti il vantaggio di avere un manager professionista che seleziona gli investimenti per loro, mentre distribuisce il rischio su molti titoli individuali.

“Un fondo di fondi è solo un’iterazione di questo, ma piuttosto che investire in un particolare fondo comune, si investe in un gruppo di fondi scelti, filtrati e selezionati dalla società del fondo di fondi”, dice John Matina, co-fondatore e direttore finanziario di PARCO, una startup che mira ad aiutare gli americani a preparare la pensione e gestire le loro pensioni.

In un certo senso, quando si investe in un fondo di fondi, si sta “assumendo un ‘appaltatore generale’ per completare la ricerca su altri manager, bilanciare il rischio complessivo e assicurarsi che l’intero ‘progetto’ funzioni senza problemi”, dice Brent Weiss, CFP, co-fondatore di Facet Wealth.

I migliori fondi comuni di investimento

Perché la gente compra i fondi comuni di investimento? Quali sono i tipi di fondi comuni di investimento? Quali sono i benefici e i rischi dei fondi comuni di investimento? Come comprare e vendere fondi comuni di investimentoCapire le commissioniEvitare le frodiInformazioni supplementari

Tutti i fondi comportano un certo livello di rischio. Con i fondi comuni, si può perdere parte o tutto il denaro investito perché i titoli detenuti da un fondo possono diminuire di valore. I dividendi o i pagamenti degli interessi possono anche cambiare quando cambiano le condizioni del mercato.

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Il rendimento passato di un fondo non è così importante come si potrebbe pensare perché il rendimento passato non predice i rendimenti futuri. Ma la performance passata può dirvi quanto volatile o stabile sia stato un fondo in un periodo di tempo. Più il fondo è volatile, maggiore è il rischio di investimento.

Prima di acquistare azioni di un fondo comune, leggi attentamente il prospetto. Il prospetto contiene informazioni sugli obiettivi di investimento del fondo comune, i rischi, le prestazioni e le spese. Vedere Come leggere il prospetto di un fondo comune di investimento Parte 1, Parte 2 e Parte 3 per saperne di più sulle informazioni chiave in un prospetto.

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