Quanto rende un investimento sicuro?

Esempio di rendimento dell’investimento

L’indice S&P 500 è stato a lungo uno dei più noti indicatori del mercato azionario statunitense, e diversi fondi comuni e fondi negoziati in borsa (ETF) che seguono passivamente l’indice sono diventati popolari veicoli di investimento. Questi fondi non cercano di sovraperformare l’indice attraverso il trading attivo, lo stock picking o il market timing; invece, si affidano alla diversificazione intrinseca dell’ampio indice per generare rendimenti.

Infatti, su orizzonti a lungo termine, l’indice produce tipicamente rendimenti migliori dei portafogli gestiti attivamente, specialmente dopo aver tenuto conto di tasse e commissioni. Quindi, cosa sarebbe successo se aveste tenuto solo l’S&P 500, usando un fondo indicizzato o qualche altro mezzo per tenere i titoli in esso contenuti?

Prendiamo un esempio storico: Poco dopo che Donald Trump è entrato nella corsa per la nomina repubblicana a presidente, la stampa si è concentrata sul suo patrimonio netto. Gli esperti finanziari hanno fissato il suo patrimonio netto a 2,5 miliardi di dollari. Uno dei capisaldi della campagna di Trump era il suo successo come uomo d’affari e la sua capacità di creare tale ricchezza. Tuttavia, gli esperti finanziari hanno sottolineato che se Trump avesse liquidato le sue proprietà immobiliari – stimate in 500 milioni di dollari – già nel 1987, e le avesse investite nell’indice S&P 500, il suo valore netto potrebbe arrivare a 13 miliardi di dollari.

Migliori investimenti 2021

I conti di risparmio, i conti del mercato monetario assicurati e i CD sono considerati molto sicuri perché sono assicurati a livello federale. Si può facilmente arrivare al denaro nei risparmi se ne hai bisogno per qualsiasi motivo. Ma c’è un compromesso per la sicurezza e la pronta disponibilità. Il tasso d’interesse sui risparmi è generalmente più basso rispetto agli investimenti.

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Anche se sicuri, i risparmi non sono privi di rischi: il rischio è che il basso tasso di interesse che ricevi non tenga il passo con l’inflazione. Per esempio, con l’inflazione, una barretta di cioccolato che costa un dollaro oggi potrebbe costare due dollari tra dieci anni. Se il tuo denaro non cresce alla stessa velocità dell’inflazione, è come perdere denaro, perché mentre un dollaro compra una barretta di cioccolato oggi, tra dieci anni potrebbe comprarne solo la metà.

Si può guadagnare in due modi dal possedere azioni. In primo luogo, il prezzo delle azioni può aumentare se l’azienda va bene; l’aumento è chiamato guadagno di capitale o apprezzamento. In secondo luogo, le aziende a volte pagano una parte dei profitti agli azionisti, con un pagamento che si chiama dividendo.

Ritorno annuale realistico sull’investimento

David Kindness è un Certified Public Accountant (CPA) e un esperto nel campo della contabilità finanziaria, della pianificazione e preparazione delle tasse aziendali e individuali, e della pianificazione degli investimenti e della pensione. David ha aiutato migliaia di clienti a migliorare i loro sistemi contabili e finanziari, a creare bilanci e a minimizzare le loro tasse.

Hans Jasperson ha oltre un decennio di esperienza nella ricerca sulle politiche pubbliche, con particolare attenzione allo sviluppo della forza lavoro, all’istruzione e alla giustizia economica. La sua ricerca è stata condivisa con membri del Congresso degli Stati Uniti, agenzie federali e politici di diversi stati.

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Investire non è un’impresa da impostare e dimenticare. Il vostro portafoglio dovrebbe cambiare nel tempo, e dovrebbe anche adattarsi alla maturazione del vostro profilo finanziario. Quando si è giovani, ci si può permettere di correre più rischi, ma con l’avanzare dell’età si può stare più tranquilli spostando più fondi in investimenti più sicuri.

Se si investe, il rischio di perdere denaro sarà sempre un fattore. Una certa quantità di rischio (e di perdita) è un giusto compromesso per la possibilità di ottenere rendimenti maggiori, ma è saggio bilanciare questo rischio con investimenti più sicuri. E la salute del tuo portafoglio non è l’unica ragione per investire in attività più sicure.

Cos’è un buon rendimento dell’investimento

Thomas J. Brock è un CFA e CPA con più di 20 anni di esperienza in vari settori tra cui gli investimenti, la gestione del portafoglio assicurativo, la finanza e la contabilità, l’investimento personale e la consulenza di pianificazione finanziaria, e lo sviluppo di materiali educativi sull’assicurazione sulla vita e le rendite.

Aaron Johnson è un ricercatore e analista di dati qualitativi/media con oltre cinque anni di esperienza nell’ottenere, analizzare e comunicare i dati a vari tipi di pubblico. Ha conseguito un Master of Science in Antropologia Sociale presso l’Università di Edimburgo, una delle 20 migliori università del mondo, dove si è concentrato sullo studio dei media emergenti.

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Alcuni direbbero che un buon ritorno sull’investimento è il ritorno del tuo investimento. C’è una quantità enorme di saggezza in questa affermazione. I più grandi errori d’investimento si verificano quando qualcuno ha preso rischi più grandi nella speranza di guadagnare rendimenti migliori, e invece ha finito per perdere la maggior parte di ciò che aveva.

Per determinare un buon ritorno sull’investimento, gli investitori devono mantenere un’idea realistica di ciò che è una vittoria. Se non sai cosa è realistico, qualsiasi artista della truffa può convincerti di avere qualcosa di speciale. Le persone che cadono vittime delle truffe sono quelle che credono che siano possibili rendimenti fuori misura.

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