Come funziona lo scivolo pensionistico?

Diapositive ppt sul pensionamento

Il pensionamento si riferisce al momento della vita in cui si sceglie di lasciare definitivamente la forza lavoro. L’età pensionabile tradizionale è 65 anni negli Stati Uniti e nella maggior parte degli altri paesi sviluppati, molti dei quali hanno qualche tipo di pensione nazionale o sistema di benefici in atto per integrare i redditi dei pensionati. Negli Stati Uniti, per esempio, la Social Security Administration (SSA) offre ai pensionati benefici mensili di reddito di sicurezza sociale dal 1935.

Il pensionamento anticipato è tipicamente considerato all’età di 62 anni, che è la prima età in cui un individuo può riscuotere le prestazioni di pensionamento della Social Security. In genere, il 40% del reddito di pre-pensionamento proviene dalla previdenza sociale per coloro che decidono di andare in pensione anticipata.

L’età di pensionamento completa è quando un individuo può raccogliere la quantità massima di prestazioni di sicurezza sociale, che è tipicamente l’età di 67 anni se si è nati nel 1960 o più tardi. Tuttavia, i benefici della previdenza sociale sono ridotti per coloro che decidono di andare in pensione anticipatamente.

L’importo delle prestazioni di sicurezza sociale che sarà pagato a un individuo dipende da diversi fattori, tra cui quanto è stato versato nel sistema durante gli anni di lavoro. L’importo delle prestazioni annuali previste dovrebbe essere considerato quando si calcola quanto altro reddito da pensione si avrà bisogno di vivere, e di conseguenza, quanto si dovrà risparmiare.

Progetto di pianificazione del pensionamento

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  Cosa si regala a un pensionato?

Aggiornata annualmente, la premiata* Guida al pensionamento fornisce un quadro efficace per sostenere le vostre conversazioni sulla pianificazione della pensione con i clienti. Include tabelle e grafici per aiutarvi a spiegare argomenti complessi in modo chiaro e conciso. Per ogni diapositiva sono disponibili una descrizione e un commento audio.

*The Guide to Retirement ha vinto il premio 2012 RIIA Retirement Income Communications, il premio MFEA STAR 2014 per l’educazione al dettaglio e il 2015 WealthManagement.com Industry Award for Thought Leadership – Investing. Inoltre, nel 2018 ha vinto “Highly Commended” nella categoria “Best Pensions Paper 2018 (Nord America)”: https://www.savvyinvestor.net/blog/awards-best-pensions-white-paper-north-america-2018, e più recentemente ha vinto l’Investment Management Education Alliance (IMEA) Star Awards per “Retirement Ongoing Education”.

Processo di pianificazione del pensionamento

Stai pensando di andare in pensione nei prossimi anni – o nei prossimi mesi? Congratulazioni! È una buona idea iniziare a prepararsi il prima possibile, e i webinar offerti dall’UC Retirement Administration Service Center (RASC) sono un buon punto di partenza.

I webinar sono presentati dal vivo via Zoom. Quando ti registri, riceverai una conferma con le informazioni relative al webinar, comprese le istruzioni per accedere. Se non sei già un utente di Zoom, potresti aver bisogno di scaricare l’applicazione Zoom o un plugin per il tuo browser.

  Cosa serve per delega pensione?

Per i membri dell’UCRP che hanno intenzione di andare in pensione entro i prossimi cinque anni e per i membri inattivi dell’UCRP. I webinar dal vivo trattano argomenti come la comprensione delle prestazioni pensionistiche dell’UCRP, i risparmi per la pensione e la copertura sanitaria per i pensionati.

Per i membri UCRP che hanno intenzione di andare in pensione entro i prossimi 4-12 mesi. I webinar dal vivo spiegano tutto quello che devi sapere sul processo di pensionamento, compresi i moduli richiesti, le scadenze importanti e le risorse utili.

Idee per la presentazione powerpoint del pensionamento

Considera il Fondo pensione obiettivo con la data obiettivo più vicina all’anno in cui pensi di andare in pensione. Se non hai pianificato così in anticipo, puoi usare l’anno in cui raggiungerai l’età pensionabile per la previdenza sociale (da 65 a 67 anni, a seconda di quando sei nato).

Non sei obbligato a scegliere il fondo che corrisponde al tuo anno di pensionamento previsto. Una volta esaminato il mix di azioni e obbligazioni di quel fondo, potresti scegliere un fondo con una data obiettivo successiva se preferisci un mix di investimenti più aggressivo. D’altra parte, se si preferisce un mix più conservativo, si può scegliere un fondo con una data obiettivo precedente.

Non succede niente di speciale con un Target Retirement Fund quando raggiunge la sua data obiettivo. Il fondo non smette di investire, e non c’è bisogno di prendere i tuoi soldi dal fondo. Il passaggio graduale dalle azioni alle obbligazioni semplicemente continua. I Target Retirement Funds sono progettati per mantenere il vostro denaro investito in modo appropriato durante gli anni della pensione.

Tutti gli investimenti sono soggetti a rischi. Gli investimenti in Target Retirement Funds sono soggetti ai rischi dei loro fondi sottostanti. L’anno nel nome del fondo si riferisce all’anno approssimativo (la data obiettivo) in cui un investitore nel fondo andrebbe in pensione e lascerebbe la forza lavoro. Il fondo sposterà gradualmente la sua enfasi da investimenti più aggressivi (azioni) a quelli più conservativi (obbligazioni e riserve a breve termine) in base alla sua data obiettivo. Un investimento in un Target Retirement Fund non è garantito in nessun momento, anche alla data obiettivo o dopo. La diversificazione non assicura un profitto o protegge da una perdita in un mercato in declino. Gli investimenti in fondi obbligazionari sono soggetti al rischio di tasso di interesse, di credito e di inflazione.

Come funziona lo scivolo pensionistico?
  Quali casi è possibile richiedere anticipazioni o riscatti di una quota del fondo pensione?
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