Cosa fa un consulente assicurativo e finanziario?

Cosa fa un consulente assicurativo e finanziario?

Perché i consulenti finanziari spingono l’assicurazione sulla vita

Alcuni clienti vedono i consulenti finanziari che vendono assicurazioni sulla vita con un certo sospetto. Dopo tutto, un consulente finanziario dovrebbe essere l’intoccabile fiduciario che lavora esclusivamente per conto del cliente. Per alcuni, potrebbe sembrare incompatibile avere un consulente che vende anche assicurazioni sulla vita. Tuttavia, la verità è che la maggior parte dei consulenti finanziari indossano più cappelli, e una polizza di assicurazione sulla vita ha un ruolo in quasi tutti i piani finanziari seri.

Ci sono molte ragioni per cui i consulenti finanziari potrebbero considerare la vendita di assicurazioni sulla vita come parte dei servizi che offrono ai loro clienti. Questi includono la capacità di soddisfare meglio le esigenze dei loro clienti fornendo servizi di pianificazione patrimoniale più completi e l’opportunità di guadagnare commissioni. I lati negativi includono le sfide che alcuni consulenti hanno nel trattare l’argomento dell’assicurazione sulla vita con i loro clienti e la necessità di diventare un esperto in un nuovo campo.

La maggior parte delle persone ha un bisogno legittimo di una polizza di assicurazione sulla vita, ma esattamente quale tipo dipende dalla situazione familiare. I consulenti finanziari che hanno già stabilito un rapporto di fiducia con i loro clienti sono in una posizione unica per rispondere a queste domande come parte del processo di protezione del patrimonio del cliente e di pianificazione patrimoniale.

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Descrizione del lavoro di consulente assicurativo

Hai intenzione di andare in pensione un giorno? Forse sposarsi o andare all’università? Che ne dici di pagare qualche debito? Questi sono tutti obiettivi finanziari ragionevoli e raggiungibili. Per molti di noi, tuttavia, non è sempre chiaro cosa dobbiamo fare per realizzare questi sogni. Ed è allora che potrebbe essere una buona idea arruolare un aiuto professionale.  Un consulente finanziario può essere una risorsa preziosa se avete obiettivi finanziari che volete raggiungere, ma non siete sicuri di come farlo accadere. Può anche istruirvi su prodotti finanziari, vantaggi fiscali e opzioni assicurative che forse non sapevate potessero aiutarvi a costruire e proteggere la vostra ricchezza. Ecco uno sguardo più da vicino a cos’è un consulente finanziario e cosa può offrirti.

Cos’è un consulente finanziario? Un consulente finanziario è un professionista che fornisce ai propri clienti una guida relativa a obiettivi finanziari, mutui, assicurazioni, pensione, investimenti e gestione finanziaria generale. Il termine è spesso usato in modo intercambiabile con “pianificatore finanziario” e può coprire una gamma molto ampia di competenze. Mentre alcuni consulenti finanziari offrono una varietà di servizi, molti sono specializzati solo nel fare e gestire investimenti.  “Sono diventato un consulente finanziario per guidare i miei clienti attraverso tutti gli aspetti finanziari della loro vita”, dice John Stoj, rappresentante dei consulenti di investimento e fondatore di Verbatim Financial. “Questo può includere gli investimenti, ma anche le questioni che circondano le carriere, la proprietà aziendale, la pianificazione patrimoniale, l’assicurazione e le tasse … essenzialmente tutto ciò che può beneficiare della pianificazione”.

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Cosa fa un consulente finanziario ogni giorno

In un mondo che cambia, una relazione finanziaria duratura può aiutarvi a prepararvi e a superare gli eventi imprevisti che si presentano. Un consulente finanziario non solo comprende il lato analitico del perseguimento degli obiettivi finanziari, ma considera anche come eventi imprevisti come la perdita del lavoro, l’incertezza del mercato, la disabilità o i problemi di salute possono influire sui vostri obiettivi finanziari e sulla strategia generale.

Il vostro consulente allinea le vostre raccomandazioni d’investimento con i vostri obiettivi finanziari, la vostra tolleranza al rischio e il vostro orizzonte temporale, tenendo conto dei movimenti di mercato verso l’alto e verso il basso nel tempo. Quando le condizioni di mercato cambiano, il vostro consulente può aiutarvi a rivedere i vostri obiettivi e il vostro portafoglio e ad aggiustare se e quando necessario, sia per riequilibrare il vostro portafoglio, sia per rivedere la vostra tolleranza al rischio, sia per approfittare di potenziali opportunità di investimento o fiscali. Rimanendo concentrati sui vostri progressi verso gli obiettivi finanziari, potete evitare di prendere decisioni emotive durante i periodi turbolenti. E il vostro consulente vi terrà informati sugli eventi che possono avere un impatto sulla vostra strategia di investimento a lungo termine.

Consulente finanziario vs agente assicurativo

I consulenti finanziari consigliano i clienti su investimenti, tasse, pianificazione patrimoniale, conti di risparmio del college, assicurazione, mutui e pensionamento. Sono anche conosciuti come consulenti finanziari personali, pianificatori finanziari, consulenti finanziari, consulenti di servizi finanziari e consulenti di investimento.

Pubblica Offerte di Lavoro per FREEFinancial Advisor Job Description TemplateSiamo alla ricerca di un consulente finanziario da inserire nel nostro team. Passerai la tua giornata a parlare con i clienti dei loro obiettivi finanziari e della loro tolleranza al rischio, per poi raccomandare una strategia di pianificazione finanziaria appropriata. Per eccellere in questo ruolo strettamente regolamentato si dovrebbe già avere le licenze appropriate e una profonda conoscenza di tutti gli ultimi prodotti finanziari sul mercato.Responsabilità del consulente finanziario:Requisiti del consulente finanziario:Articoli correlati:

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